很多人一提到大额和发出U，直接就会告诉我去香港啊，但是他们根本不知道的是，散户基本没有方法接触到香港的合法出U渠道，不管你是C2C外币还是找换店，还没有国内安全。

香港合法出U已经变成过去式了：9月10日，据香港特区政府新闻公报的公开信息，香港财库局局长许正宇在立法会会议上就《稳定币条例》的一系列实施问题接受询问，并就一系列市场关心的问题作出书面答复。

其中最引人注目的是，其书面答复文件中明确回应了某立法会议员的提问：虚拟资产场外交易（OTC）机构（包括找换店），到底能不能向公众提供稳定币兑换业务？

许局长的明确答案：不能。许局长的态度：现在先教育，以后再出手。

高端门槛的各种境外股票、基金：偶尔一次可以，但是长期出或者大额出就会处罚反洗钱管控，直接关闭你的境外账户，这是喷子无法理解的，他们也不知道的。

昨天接待了一个在币安交易所卖USDT导致冻卡的咨询，通过自己的支付宝收款，然后转到了其母亲的银行账户放着，结果这几天收到WD专案组的短信说是网络赌博资金，把其母亲的银行账户冻结了。

今天给大家聊一聊在哪些场景下，你把你的U变现，银行卡被冻结的概率是多少，你自己做个分析判断，还要不要在这个场景下直接变现。

当然，也不要去看那些半罐子水博主用2018年的方法教你什么找小银行，用支付宝、找大宗商家、看成交笔数、找大客户经理、还信用卡等过时方法。

币圈U商的交易资金来源无非是外汇（大宗）、网赌，炒币（散户）、传销资金，电信诈骗等类型，银行流水极易触发银行的反诈系统，被有权机关司法冻结。

看清楚了吗？你在交易所能接触到的资金就这些来源，你能告诉我你还能接触到什么资金？

你确定能在所有资金中每次都接收到散户炒币的白资？

言归正传，知道了币圈的资金构成，那么出U的场景你也就能规避了，也就那么几个：

1野鸡网站、K豆、EB、这个PAY那个PAY（平台）

2易币付（关门）

3正规交易所OTC

4微信群场外交易

5飞机场外交易

6同城现金

7熟悉（信任）币商

8各种U卡

我们先说第一种，你在分析自己安全不安全的情况下，你也可以换位思考，什么人会去野鸡平台上买U，因为你要卖人家才能买，那么就是赃款才去这些平台上去洗。

你要去这些平台提款，100%都是赃款，冻卡率99%+，为什么那些网赌的老哥们都会被冻卡？网赌这个行为并不能导致被冻卡，而是你充值和提现的行为导致你的冻卡。

易币付：现在已经关闭了，这是一个高危平台，冻卡率80%以上，大额99%以上，他本身就是给网赌平台提供提币服务的，中心化钱包而价格又虚高，外面的币商并不能入驻平台，只是内部洗钱的通道。

你在这个平台出U，你把单挂上去，并不是马上就有人给你打款，而是这种电信诈骗的犯罪分子直接让受害者把资金打你卡里，看明白了吗？这里面就有一个时间差。

相当于是你提供卡号，骗子去骗钱，然后提供卡号给受害者，这种叫一手黑，你是会被直接按头的。

还不理解就是，小偷在街上卖手机，问你要不要，你问什么手机？小偷说你看上什么手机，我现在去给你偷。

正规交易所OTC：这种情况下要好得多，冻卡率直接下降到了30%左右，筛选严格也是有一定技巧的，什么找大宗，找老商家，是有一点作用，但是不能100%杜绝冻卡，只是冻卡的几率稍微少了一点点而已，但是只要你冻结了，你怎么办?

这个粉丝冻卡了，看这个商家是VIP3，过了大半年再冻结的，这种情况你怎么破？看看商家怎么说？要么这个商家不专业，要么就是故意不承认，钱有问题，不管你几年后都有问题，不是说过了一个月就没事了，亲自处理过的有2年前资金盘操盘手发红包冻卡的钱。

这是为什么呢？因为正规币商是不赚钱的，他必须通过长期合作的客户收他的U才能赚钱，你卖币不要看币商的资金，而是要看他的上游资金来源。

币商正规交易单独的买卖不赚钱，他必须高价卖出U给上游，这个上游就是网赌平台的资金，通过币商打给你，他可能自己都不知道，所以导致你半年后被冻卡，这就是长期说的不能落袋为安。

这种商家的套路就是，比如几大万的单子，本人先给你打个一部分款比如4000，然后告诉你自己账户限额了，用家人、老婆的账户打给你，因为你已经收到了一笔资金，和他产生信任后，他打给你的是赌资（黑资），现在专案组介入，他也找各种方法推脱。

交易所交易唯一的好处就是没什么损耗，但是只要你收到一次黑钱，就会被冻卡，而这个黑钱是币商可能都不知情的，因为也是买币的人打给他的。

你看着是节约了几百块钱损耗，但是解卡的时候你会把这笔钱退赔给受害者，加上解冻的成本，其实叫血本无归。

那么有哪些交易方法和利弊情况呢？普通人能接触的也就下面几种。
同城现金：现金交易确实不会冻卡，但是有一个前提你必须是散户，而不是以此为生的车队和长期合作的币商，偶尔交易一次没关系，拿到现金放家里就行，慢慢花。别听那些喷子给你制造焦虑说现金都是黑资，对的，你没有看错，交易USDT的现金全部是有问题的，但是仅限于你的上游，有问题是按他的头，你一个散户偶尔出，然后慢慢花是没有任何问题的。

现金交易注意的点就是人身安全问题，所以要找熟悉的币商交易。

微信群飞机群场外交易：这种场外交易风险极大，其实这个和野鸡平台一个道理，什么人连交易所都不敢去交易，只能藏在匿名的群里交易？根本不用想，绝对是做坏事的，你不但要承担被骗的风险，还要承担被冻卡的风险，关键是冻卡后人家聊天记录一删，你找谁去？你觉得叔叔找你的时候，你能解释得过去吗？

就像两个相爱的人叫不出对方名字，罚款5000拘留15天一样。

熟悉（信任）币商：这种人靠品牌和信誉吃饭，也就是人设，他们本身的渠道也就是服务自己的核心粉丝，也不会去外面乱七八遭的买卖，名声和信誉才是他们吃饭的根本，所以许多做IP的币商能承诺冻卡无理由全额赔付，固定对手交易也大大减少了风控的发生，最重要的是不会被保护性止付。

缺点是损耗稍微大了点，人家要赚钱，损耗在3%左右，这种币商基本上都会给你实名制，给你房产证等资料让你放心，不能实名的千万别被骗了，不过你需要分辨很多人只是喊喊口号而已，并不能做到冻卡无理由全额赔付。

冻卡无理由全额赔付是很重要的承诺，名声比利润要重要，当然也有很多同行会喷，但是也不重要，因为人家只做私域客户，舍不得损耗的，人家也不会加你好友，这种资金是电商正规资金，所以才能有这个承诺。

最后就是各种U卡：U卡是绝对安全的好东西，但是损耗极高，市面上3-5%的手续费，好处就是这个东西是散户唯一能花钱解决安全问题最快最优的方式。

你赚到钱了，根本不在乎损耗3%，只是那些币商他们自己只能赚千分之三告诉你U卡是智商税不划算，在安全面前，告诉你，绝对划算。

劣势就是只能小额出，一天2万左右，平时小额消费也不错，没有手续费，这放到任何时候都是区块链的美好想象，如今实现了，却被保守派觉得汽车代替不了马车一样。

卖U银行卡冻结后申诉必须要知道的是什么？

许多小伙伴在咨询银行卡冻结的时候就一句话，我卡被司法冻结了怎么办？

我也不知道你怎么办，就好像你去医院看病，你什么都不说医生怎么知道你得了什么病。

不要听那些所谓的专业人士给你科普止付和冻结的区别，所有的管控都是因为你的账户里面进来了不法资金。

包括银行风控你。

咨询的小伙伴真的想申诉的，那么你需要准备哪些东西呢？

你自己必须得搞明白，自己因为什么原因收到了陌生资金，一般情况下那些网络博主是教你去银行柜台问哪里给你冻结的，叔叔名字和联系电话是多少。

告诉你银行柜台只能问到冻结机构的上一级别单位和对公电话，根本给不到具体的承办人及有效电话。

这就导致了你根本联系不上承办人。

具体的你应该怎么做？

你先自查你自己冻结前1-3个月流水，看哪些是异常的，排查方法就是平台提现、卖U等陌生人给你打款的记录。

然后可以去银行柜台大概问一句，不需要开户行，直接到网点问，帮我看一下我的卡是哪个有权机关冻结的，凭证帮我写（打印）出来，我好去申诉。

放心，银行是必须配合你，不会直接按你头的，这点你要放心（关闭麦克风，拿起电话那种除外，因为你可能已经涉及到刑事犯罪了）。

先不要联系对方，你联系了也没什么用，必须把前面的准备工作做好。

然后你就要根据冻结机构和你的流水自查是哪一笔款项导致，这样做的目的是确定：

1冻结单位

2承办人

3承办人联系电话（对公手机）

4涉案金额

5涉案流水

确定了这些东西后，你再去申诉解冻，那些直接教你打电话给承办单位的，你打过去找谁？叔叔冻卡一操作就是上千张，知道你是谁？除非你是团伙头目。

你脑壳铁不听我的必须要联系那么就要表明你的身份，自称一般是：我是XX地方的事主某某某（你的名字）。

你得到的回答不用告诉我，我都直接告诉你结果：

你花了时间、经历和成本之后，得到的回答就是：

回去等待调查结果（等待通知）

你获得什么了？叫你听话，别特么乱听那些半罐子水博主到处复制抄袭的东西。

你的目的是快速的解冻你银行卡，而不是把流程走完等待半年一年的。

如果你要想快速的解决你的问题，那么就要请专业的律师或者法务团队，拿到这些资料才可以，只有确定了上面这些资料，你才能快速地解决你的问题。

当然，咨询专业的法务之前，你必须要准备好下面的描述，而不是我银行卡冻结了怎么办。

你什么时间冻结的，你银行账户收了什么资金，自己排查了流水没，冻结后你做了什么动作，形成书面材料和整理好证据资料。

你的诉求是什么，是否愿意退赔涉案资金，是否能承担两卡、惩戒的后果，是否愿意为咨询付费。

我们专业的法务会给出你建议，并且手把手陪着你处理这个申诉，直到银行卡解冻后服务才结束，前提是不能白嫖。

处理流程是叔叔主动联系你，明确给你做出解冻或者不解冻的说明，明确解冻时间，而不是和其他律师一样不断的打电话去和叔叔沟通。

时间最快三天到一个星期，就能快速的解冻了，前提是你没有违法犯罪行为，只是被误伤的。